NYSE · — · —
HCI Group, Inc.（HCI）综合评分 87/100，定性标签:【恶化中】。
核心判断:基本面恶化与估值张力共振;详见下方证据框架。 (候选判断:证据评分 87/100;定性尽调、EPS 多源核对与同行样本尚未完全闭合,完整综合结论以研究报告为准。)
读数最新财年营收同比 +20.1%；FCF/净利 1.47x（盈利质量优）。
趋势综合：高速增长:近年营收平均 +22.2%；经营性亏损:利润率为负；高质量盈利:FCF/净利 1.47x。
| 财年 | 营收 | 毛利 | 营业利润 | 净利润 | 自由现金流 | 稀释 EPS |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2025 FY | $900.95M | — | — | $299.00M | $440.82M | $22.72 |
| FY2024 FY | $750.05M | — | — | $109.95M | $327.76M | $8.89 |
| FY2023 FY | $550.67M | — | — | $79.03M | $224.16M | $7.62 |
| FY2022 FY | $499.56M | — | — | -$58.51M | -$6.35M | $-6.24 |
| FY2021 FY | $407.92M | — | — | $1.86M | $93.19M | $0.21 |
| FY2020 FY | $310.44M | — | — | $27.58M | $70.87M | $3.49 |
前瞻预测进入来源复核。完成后会展示外部前瞻 EPS、收入、PE/EG/PEG 与来源日期；外部来源未闭环时只保留为研究假设。
读数ROE 28.7% 且走高（资本回报优异）；FCF/净利 1.47x；负债/权益 1.36。
| 财年 | ROE | 资产周转率 | 负债 / 权益 | FCF 利润率 | FCF / 净利润（质量） | 解读 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2025 | 28.7% | 0.36 | 1.36 | 48.9% | 1.47x | 高质量 |
| FY2024 | 24.3% | 0.34 | 3.88 | 43.7% | 2.98x | 高质量 |
| FY2023 | 24.3% | 0.30 | 4.27 | 40.7% | 2.84x | 高质量 |
| FY2022 | -36.0% | 0.28 | 9.52 | -1.3% | 0.11x | 偏弱 |
| FY2021 | 0.6% | 0.35 | 2.36 | 22.8% | 50.21x | 高质量 |
| FY2020 | 13.7% | 0.33 | 3.68 | 22.8% | 2.57x | 高质量 |
| 财年 | 营收 YoY | 营业利润 YoY | 净利润 YoY | 毛利率 | 营业利润率 | 净利率 | FCF 利润率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2025 | +20.1% | — | +171.9% | — | — | 33.2% | 48.9% |
| FY2024 | +36.2% | — | +39.1% | — | — | 14.7% | 43.7% |
| FY2023 | +10.2% | — | +235.1% | — | — | 14.4% | 40.7% |
| FY2022 | +22.5% | — | -3252.5% | — | — | -11.7% | -1.3% |
| FY2021 | +31.4% | — | -93.3% | — | — | 0.5% | 22.8% |
| FY2020 | — | — | — | — | — | 8.9% | 22.8% |
| 财年 | 总资产 | 总负债 | 股东权益 | 经营性现金流 | 自由现金流 | ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|
| FY2025 | $2.53B | $1.41B | $1.04B | $444.45M | $440.82M | 28.7% |
| FY2024 | $2.23B | $1.76B | $453.33M | $331.82M | $327.76M | 24.3% |
| FY2023 | $1.81B | $1.39B | $324.84M | $230.66M | $224.16M | 24.3% |
| FY2022 | $1.80B | $1.55B | $162.60M | -$12.00K | -$6.35M | -36.0% |
| FY2021 | $1.18B | $762.40M | $323.37M | $96.50M | $93.19M | 0.6% |
| FY2020 | $941.31M | $740.18M | $201.14M | $77.31M | $70.87M | 13.7% |
10-K、10-Q、8-K 等文件完成 SEC 数据同步后会自动显示。
本地化的 10-K/10-Q 报告完成发布复核后会展示；正文会带回 SEC/XBRL 源锚点。
这是证据完整度与相对质量读数，不是买卖评级；判断由近 3 年年报、一致预期、同行业相对、技术时机与 ATRP/DOR 共同综合得出。定性尽调、EPS 多源核对或同行样本仍在复核时，研究判断只作候选视图。
6 年财务指标; 0 份 SEC 文件。
0 个前瞻数据源; 用于估值与增长一致性。
行业相对排名进入发布复核。
技术证据 未接入; ATRP 0 组; DOR 0 组。
0 份已发布本地化报告。
当前页面以财务、前瞻、行业相对、技术与风险为主。